Illustrativní příklad
Ilustrativní dopad poplatků a nákladů na výnosnost poskytovaných investičních služeb
| Typ investice | Alokace (CZK) | Výnos (CZK) | % p.a. | Frekvence | Poznámka |
|---|---|---|---|---|---|
| Dluhopisy | 6 000 000 | 492 000 | 8,20 % | různě | zrealizované zisky |
| Strukturované produkty | 25 000 000 | 4 000 000 | 16,00 % | měsíčně | zrealizované zisky |
| Akcie | 19 000 000 | 1 900 000 | 10,00 % | různě | zrealizované zisky |
| Opce | 1 000 000 | 500 000 | 50,00 % | různě | zrealizované zisky |
| AMC+Fondy | 4 000 000 | 800 000 | 20,00 % | různě | navýšení hodnoty produktu (nerealizované zisky) |
| Výnosy celkem | 55 000 000 | 7 692 000 | 13,99 % | průběžně |
| Typ nákladu | Alokace (CZK) | Náklad (CZK) | % p.a. | Frekvence | Poznámka |
|---|---|---|---|---|---|
| Lombardní úvěry | -5 000 000 | -250 000 | měsíčně | pokud klient využívá | |
| Měnové zajištění | -300 000 | různě | nevstupuje do výpočtu success fee, pokud klient využívá | ||
| Bankovní poplatky | -750 000 | různě | dle banky klienta viz ceník | ||
| NW flat fee | 300 000 | měsíčně | |||
| NW success fee | -803 040 | kvartálně | 12% ze zisku | ||
| Sleva: distribuční fee | 250 000 | kvartálně | dle počtu a objemu zrealizovaných transakcí závislého poradenství a typu produktu | ||
| DPH 21% | -53 138 | kvartálně | DPH z poskytování investičního poradenství (o slevě z distribučního fee) | ||
| Náklady celkem | -1 606 178 | ||||
| Zisk před zdaněním | 6 085 822 | 12,17 % | |||
Tento list obsahuje příklad, jakým způsobem ovlivňují poplatky a náklady (dále jen „Náklady“) účtované společností Next Wealth s.r.o., IČO 17161592 (dále jen „NW“) výnos z investice klienta při poskytování typického investičního poradenství. Příklad je pouze ilustrativní a nelze z něj vyvozovat jakékoliv závěry ve vztahu ke konkrétní investici. Na modelové (zjednodušené a hypotetické) situaci ukazuje příklad dopady Nákladů na celkovou návratnost investice a její roční výnos, a to u klienta, který využije pro potřeby investičního poradenství celkově 50 mil. Kč a alokuje je v příslušných částkách uvedených v tabulce do (i) dluhopisů, (ii) strukturovaných produktů, (iii) akcií, (iv) opcí a (v) AMC + Fondů, přičemž využije rovněž v níže uvedené částce lombardní úvěry a měnové zabezpečení. Náklady na měnové zajištění a bankovní poplatky jsou počítány z celkové alokované částky 50 mil. Kč. Náklady nezohledňují daňové aspekty investice ani následné platby (např. daň z příjmu), které mohou dále snižovat návratnost investice.
Modelový příklad je zpracován v Kč bez zohlednění převodu do jiné měny (což může mít pozitivní i negativní vliv na výnos investice), je založen na aktuálním ceníku služeb investičního poradenství poskytovaných ze strany NW (případné individuálně sjednané změny ceníku nejsou zohledněny) a je v něm je použito zaokrouhlení a zjednodušení potřebné pro přehledné zobrazení logiky výpočtu a názornost. Výnosy klienta jsou v níže uvedené tabulce značeny kladnými čísly, náklady a úvěry klienta jsou značeny záporným číslem.